AML & Compliance

1. Politica Anti-Riciclaggio (AML)

Kunfupay è impegnato nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Implementiamo controlli basati sulle raccomandazioni del GAFI (Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale).

2. Verifica KYC

2.1 Livelli di Verifica

Operiamo con un sistema di verifica a livelli:

• Tier 1: Email e telefono verificati (limiti base)
• Tier 2: Documento d'identità + selfie (limiti completi)
• Tier 3: Verifica aggiuntiva per alto volume

2.2 Documenti Accettati

• Passaporto valido
• Carta d'identità nazionale
• Patente di guida (a seconda della giurisdizione)
• Prova di indirizzo recente

3. Monitoraggio delle Transazioni

Implementiamo sistemi automatizzati per rilevare pattern sospetti, transazioni insolite e comportamenti ad alto rischio. Gli alert vengono esaminati manualmente dal nostro team di compliance.

4. Restrizioni Geografiche

Non operiamo in paesi sanzionati dall'OFAC, inclusi ma non limitati a: Corea del Nord, Iran, Siria, Crimea, Cuba. Ci riserviamo il diritto di limitare l'accesso da giurisdizioni ad alto rischio.

5. Segnalazioni

Adempiamo agli obblighi di segnalazione alle autorità competenti come richiesto dalla legge. Cooperiamo con indagini legittime delle autorità governative.

6. Contatto Compliance