AML & Compliance

1. Política Anti-Lavagem de Dinheiro (AML)

O Kunfupay está comprometido com a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Implementamos controles baseados nas recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional).

2. Verificação KYC

2.1 Níveis de Verificação

Operamos com um sistema de verificação por níveis:

• Tier 1: Email e telefone verificados (limites básicos)
• Tier 2: Documento de identidade + selfie (limites completos)
• Tier 3: Verificação adicional para alto volume

2.2 Documentos Aceitos

• Passaporte válido
• Documento Nacional de Identidade
• Carteira de motorista (conforme jurisdição)
• Comprovante de endereço recente

3. Monitoramento de Transações

Implementamos sistemas automatizados para detectar padrões suspeitos, transações incomuns e comportamentos de alto risco. Os alertas são revisados manualmente pela nossa equipe de compliance.

4. Restrições Geográficas

Não operamos em países sancionados pela OFAC, incluindo, mas não limitado a: Coreia do Norte, Irã, Síria, Crimeia, Cuba. Reservamo-nos o direito de restringir o acesso de jurisdições de alto risco.

5. Relatórios

Cumprimos com as obrigações de relatório às autoridades competentes conforme exigido por lei. Cooperamos com investigações legítimas de autoridades governamentais.

6. Contato Compliance